Question 1 (25 points=5+5+5+10)

1.  Miles per gallon change by -0.0052 if weight increases by one unit, while everything else is fixed.

2.  Miles per gallon changes are higher by 1.1255 for European cars and by 2.9325 for Japanese cars than American cars.

3.  Miles per gallon change by -0.0039 for American cars, -0.0051 for European cars, -0.0079 for Japanese cars, if weight increases by one unit while everything else is fixed.

+0.0038512 = 0.0051139, 0.0040237+0.0038512 = 0.0078749

4.  Miles per gallon change by -0.6930% for American cars, -0.4628% for European cars, -0.5297% for Japanese cars, if weight increases by 1%, while everything else is fixed.

+0.2302492=0.4627645, -0.6930137+0.1633573=0.5296564

Question 2 (25 points=5+5+5+10)

1.  lprice is the highest positive and negative correlation with rooms and lowstat, respectively.

2.  The result shows that three group means of lprice of 9.02, 10.07 and 9.63.

3.  The result shows that a negative relation between crime and lprice.

4.  The first factor affects crime and nox positively and lprice negatively. Thus, lprice is negatively related to crime and nox.

Question 3 (25 points=5+5+5+10)

1.  The log odds of good customer changes by -0.24079 if Education increases by one unit while everything else is fixed.

2.  The log odds of good customer is higher by 27,48922 for students than non-students, while everything else is fixed.

3.  The log odds of good customer changes by 0.03817 for non-students and by 0.65877 for students if Limit increases by one unit while everything else is fixed.  [0.65877 = 3.817e-02 + 6.206e-01]

4.      ● The log odds of good customer changes by 0.004813959 if Limit increases by one unit while everything else is fixed.

● The log odds of good customer is higher by 0.458552143 for females than males while everything else is fixed.

Question 4 (25 points=5+5+5+10)

1.  At the node, the majority is default, the probability of default is 0.76, and 1% of the sample are at the node.

2.  97%.

3. Individuals at the node satisfy that balance is 1800 or greater, balance is strictly less than 1972 and income is strictly less than 27,000.

4.      ● FPR = 0.0058 (0.005792904)